建行泰安新泰支行：筑牢金融安全防线 精准拦截欺诈风险事件

来源：鲁网

鲁网1月30日讯近日，建行泰安新泰支行成功处置一起企业贷款反欺诈风险事件，全额追回80余万元涉险资金，切实筑牢对公业务风险防控屏障。

前期，支行客户经理收到一笔反欺诈模型预警提示，某企业贷款业务存在异常交易风险特征。支行立即启动应急处置预案，按流程对企业账户采取临时管控措施。但因审批手续需要时间，该企业法人已自主操作贷出资金80余万元，风险隐患陡然加剧。紧急关头，支行迅速成立专项处置小组，第一时间联系企业法人沟通情况，同步调取贷款申请资料、资金流转轨迹开展深度核查。面对工作人员的追问，企业法人起初避重就轻，经工作人员耐心宣讲反欺诈相关规定及违规用贷的严重后果，法人最终坦言，该笔贷款由中介全程参与运作，中介承诺可“简化流程快速获批”，实则暗藏洗钱风险。

掌握关键信息后，支行工作人员向企业法人阐明违规操作的法律责任，最终说服其主动配合资金追回工作。80余万元涉险资金被全额追回并退回指定账户，此次风险事件被成功化解。

此次事件的妥善处置，彰显了建行泰安新泰支行高效的应急处置能力和扎实的反欺诈业务功底。下一步，建行泰安新泰支行将持续强化对公业务全流程风险监测，完善预警模型应用，以更严密的风控举措守护金融安全，履行金融机构的社会责任。（通讯员 胡相杰）

责任编辑：单虎