兴化农商银行边城支行拦截一电信诈骗_060502_3

来源：江南时报

江南时报讯 4月8日，兴化农商银行边城支行迎来一位特殊客户。该客户的银行卡在2026年2月8日至4月8日期间，与浙江某网络科技有限公司发生近300笔异常交易，累计金额达20余万元，因交易行为异常触发系统风控，被限制非柜面业务。客户前来网点，要求解除账户管控，并支取名下10万元定期存单。

柜面工作人员第一时间核查客户交易流水，发现资金全部用于直播App“三清门凶宅净化”的虚拟安币打赏、捐赠。工作人员随即向客户详细询问资金用途，客户却对交易细节含糊其辞，仅称是“线上祈福消灾”，对直播平台、主播信息等关键内容一无所知，明显是被诈骗话术诱导。

察觉异常后，工作人员立即提高警惕，迅速启动反诈应急流程：一方面耐心与客户沟通，稳定其情绪，用通俗易懂的语言拆解直播打赏类诈骗的常见套路；另一方面紧急上报运营管理部，同步联系反诈中心，形成警银联动合力。

经过半小时的耐心劝阻，客户终于幡然醒悟，意识到自己遭遇了电信诈骗，当场放弃支取10万元定期存款，成功避免了进一步的财产损失。

警方到场后进一步核实确认：该直播平台以“凶宅净化、祈福转运”为噱头，实则是电信诈骗团伙搭建的作案工具。团伙通过诱导受害人进行高频小额打赏，再借助第三方支付公司与科技公司层层转账，实现赃款的快速洗白与分流。目前，客户损失的20余万元已被诈骗团伙转移分流，所幸10万元定期存款被边城支行成功拦截，为客户守住资金安全。

(葛起鹏)