邮储银行常熟兴隆营业所精准识别 成功拦截 10 万余元电信诈骗

来源：江南时报网

近日，邮储银行常熟兴隆营业所凭借柜面工作人员的敏锐洞察和规范处置，成功拦截一起电信诈骗案件，及时避免客户 10 万余元资金受损，切实筑牢金融反诈防线，守护了人民群众的“钱袋子”。

3 月 17 日，客户唐某前往邮储银行常熟兴隆营业所办理 4.9 万元活期取款业务，声称款项为看病急用。柜员在办理业务时，发现该客户此前有过类似大额取款记录，交易行为存在异常。在后续询问中，唐某对资金来源的表述前后矛盾，先是称来自信用卡套现，后又说是朋友转账，却无法说出朋友姓名，面对柜员“看病可直接刷卡无需取现”的提醒更是无法回应，还改口称因亲戚已故急需用钱，种种可疑迹象引起柜员高度警惕。

察觉异常后，柜员第一时间将情况上报综合柜员。综柜进一步核实发现，唐某刚到苏州且无暂住信息，此次属于异地大额取现，完全符合电信诈骗受害者的典型特征。为避免客户资金遭受损失，综柜立即联系反诈中心核实相关信息，并拨打 110 向属地派出所报警。在派出所民警的现场劝说下，唐某被带回派出所接受调查。次日，网点积极配合公安部门完成取证工作，经查，唐某系被诈骗分子诱导，计划通过信用卡套现取现后，将资金转移给诈骗分子进行所谓的“投资”。在银行和公安的联合干预下，唐某最终醒悟，将账户内 10 万元资金用于信用卡还款，成功规避了资金被骗的风险。

此次成功拦截电信诈骗案件，是邮储银行常熟市支行强化技防人防协同、夯实基层反诈防线的有力体现。下一步，邮储银行常熟市支行将持续筑牢金融反诈屏障，一方面进一步深化警银联动机制，构建高效反诈协同处置体系；另一方面常态化开展员工反诈培训，提升一线人员的风险识别和应急处置能力。同时，该行还将通过厅堂宣讲、线上推送、社区联动等多种形式，针对老年群体、外来务工人员等易受骗人群开展精准反诈宣传，普及防骗知识，从源头提升群众的识骗、防骗、拒骗能力，以实际行动履行金融机构的社会责任。